Kurzantwort: Auch nach einem Auszahlungsantrag kann das Casino weitere Dokumente anfordern. Lassen Sie sich vor dem Upload genau nennen, welche Unterlage für welchen Prüfzweck fehlt, und senden Sie sensible Dateien nur über einen offiziellen Kanal.
KYC, Source of Funds und Source of Wealth
KYC ordnet das Spielkonto einer realen Person zu. Source of Funds fragt nach der Herkunft der konkret eingesetzten oder ausgezahlten Mittel. Source of Wealth betrachtet breiter, wie das Vermögen oder Einkommen entstanden ist. Diese Prüfungen können sich überschneiden, beantworten aber nicht dieselbe Frage.
Wenn die Anfrage ausdrücklich Source of Funds oder Source of Wealth nennt, nutzen Sie den detaillierten Guide zum Mittelherkunftsnachweis im Casino. Dort finden Sie die Zuordnung von Prüfziel, Zeitraum und Dokument.
Welche Unterlagen verlangt werden können
Je nach Risiko, Betreiber und Zahlungsweg können unter anderem angefragt werden:
- Ausweis und Selfie zur Identität;
- Adressnachweis;
- Nachweis, dass Karte, Bankkonto oder Wallet Ihnen gehört;
- Kontoauszug oder Gehaltsnachweis;
- bei Krypto: Transaktions-Hash, Wallet-Bezug und Börsenbeleg;
- eine verständliche Erklärung, wie die Mittel entstanden sind.
Es gibt keinen belastbaren Schwellenwert, ab dem jedes Casino dieselben Dokumente verlangt. Angaben wie „immer ab 2.000 oder 5.000 Euro“ sind daher keine allgemeine Marktregel.
Dokumente sicher übermitteln
- Kontrollieren Sie die exakte Domain und das im Impressum oder in den Bedingungen genannte Unternehmen.
- Nutzen Sie den Upload im eingeloggten Konto oder einen anderen offiziell bestätigten Kanal.
- Fragen Sie, welche Seite und welcher Zeitraum benötigt werden.
- Schwärzen Sie nur nach den Vorgaben des Empfängers; unzulässiges Schwärzen kann eine erneute Anfrage auslösen.
- Speichern Sie Datum, Dateiname und Empfangsbestätigung.
Senden Sie nie Passwörter, TANs, Seed-Phrases oder vollständige Karten-Sicherheitscodes.
Normaler Prüfprozess oder Warnsignal?
Bei einer nachvollziehbaren Prüfung nennt der Support den Zweck, die fehlende Unterlage und den nächsten Status. Wechseln die Anforderungen ohne Erklärung, sollen sensible Dateien über einen ungesicherten Kanal gesendet werden oder bleibt der rechtliche Vertragspartner unklar, sichern Sie zunächst den Verlauf und fragen Sie schriftlich nach.
Welche Stelle Sie wann ansprechen
Auf kleinen Bildschirmen: Tabelle seitlich scrollen.
| Sichtbarer Status | Erster Ansprechpartner |
|---|---|
| Dokument fehlt / wird geprüft | Verifizierungs- oder Casino-Support |
| Auszahlung intern freigegeben, aber nicht gesendet | Zahlungsabteilung des Casinos |
| Externe Referenz vorhanden | Zahlungsdienst oder Zielbank |
| Kontoeinschränkung bei der Bank | Bank mit Zahlungsreferenz und Herkunftsnachweisen |
Bei regulierten deutschen Angeboten verlangt der Glücksspielstaatsvertrag Zahlungen von und auf ein Konto des Spielers. Deshalb prüft der Betreiber, wem der verwendete Zahlungsweg gehört.
Quelle: GlüStV 2021, § 6b.
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